顧客確認 (KYC)

原則として、次のデータがチェックされます。

• 名前と苗字;
• 生年月日;
  
• 自宅の住所。
  
• 収入源;
  
• 入金の承認;
  

身元確認は、パスポート、運転免許証、身分証明書などの公的文書によって裏付けられる必要があります。 AML (マネーロンダリング防止) プロセスの一環として、顧客は自分が政治的に暴露された人物 (PEP) ではないこと、および最終受益者 (UBO) であることを証明することも求められる場合があります。 iGaming およびオンライン カジノの場合、未成年者のギャンブルを防ぐために、小切手には自己排除登録と年齢確認も含める必要があります。

顧客データを収集すると同時に、安全な保持とデータ保護を確保する義務は矛盾を生じます。 GDPR などのデータ保護に関する政府規制により、企業は可能な限り多くの情報を収集しながら、最適なデータ保護ポリシーの実装を確実に実施する必要があるため、企業はさらに複雑になります。

企業が 1 つの文書を手動でチェックするのにかかるコストは平均して 1 ドルです。それは大した金額ではないように思えるかもしれませんが、非効率なワークフローがいかに高コストにつながるかは簡単にわかります。最悪の点は、文書のスキャンが詐欺師にとってまったく障害にならないことです。そこには ドキュメント スキャンを簡単に作成できる Photoshop サービスが多数あり、オンラインで入手可能な実際の画像と組み合わせることもできます。詐欺師は次のことを行うことができるため、選択肢が不足することはありません。

• 財務書類および個人書類の原本をオンラインで入手します。
• 現実および架空のユーザー データに基づいて合成 ID を作成します。
  
• 偽の求人情報やオンライン詐欺などを利用して偽の個人情報を提供する行為
  

前述の問題に基づいて、従うべき主な手順は次のとおりです。

• 不要な顧客をフィルタリングします。
• 貴重なユーザーデータを取得します。
  
• KYC のすべての法的要件が満たされていることを確認します。
  
• 顧客IDを確認してください。
  
• 詐欺師に自動的にフラグを立てます。
  

リスクを軽減しながら、ユーザーの正確な概要を取得するにはどうすればよいでしょうか?簡単に言えば、ユーザーは KYC 手順に準拠するために必要な最小限の情報のみを入力するため、企業はプレイヤーのカジノ体験を損なうことなく必要な情報をすべて取得できるようになります。

これは、KYC チェックの前に代替データを収集することのもう 1 つの利点です。どのユーザーが検討する価値があり、どのユーザーが時間の無駄であるかを確認できます。ソーシャル メディア検索、デバイスのフィンガープリンティング、危険なユーザーと安全なユーザーを区別するフィルターの適用など、さまざまなツールを使用して詐欺師にフラグを立てることができます。一言で言えば、不正防止ツールは KYC チェック前の優れたソリューションとなり、顧客データの検証に必要な費用とリソースを大幅に節約できます。

結局のところ、それはどの企業にもあります 3DS チェックを実行するかどうかを選択する場合は、十分な顧客データが収集されていることを証明できることを条件に免除を申請できます。これは単なる理論ではなく、当社の顧客の多くが顧客リスク評価に SEON を使用しているため、3DS が不要になることがわかっています。それは顧客体験に大きなプラスの影響を与えます。これは、広告コンバージョン数を増やし (または少なくとも減らさず)、ショッピング カートの放棄率を減らし、企業が詐欺のリスクを高めることなくより多くの取引を行うのに役立ちます。

あなたの分野で事業を展開している企業は同じ KYC リスク評価要件に従う必要があるため、それらを賢明な方法で実装することが重要です。このプロセスにより、いわゆる簡素化された KYC プロセス、つまり最も単純なユーザー プロファイルを完成させることによって、ユーザーをできるだけ早くオンボーディングすることができます。

ただし、電子メール アドレスや電話番号などの個々のデータ ポイントを追跡することは、潜在的なリスクを特定し、マネーロンダリングとの戦いをレベルアップするのに役立ちます。たとえば、SEON 電子メール モジュールは次の問題を検出できるため、完全な ID チェックを実行する必要はありません。

• 電子メール アドレスは十分に古いものではないため、違法であるようです。
• ロボットによって作成されたように見えます。
  
• ソーシャルメディアプロフィールにリンクされたことはありません。
  

特定のユーザーに関して疑問がある場合は、サインアップ プロセスの一部として高度な KYC チェックを実装できます。これは自動化されたプロセスであり、最初のやり取りの時点で顧客の速度を低下させることはありません (顧客は、入金または引き出しの際など、後で高度な KYC チェックを受けることができます)。

KYC および AML コンプライアンス プロセスは、すでに簡素化されたユーザー エクスペリエンス (セルフィーと ID の使用、ユーティリティ ドキュメントのアップロードなど) に向けて移行しています。このプロセスが時間の経過とともにどのように進化するかを見るのは興味深いでしょう。

KYC プロセスは従来のスキャンとアップロードのモデルから離れていくのでしょうか?金融犯罪を予測するためにNPCを使用してIDカードとパスポートを検証するための信頼できるリスク評価方法はあるのでしょうか?マネーロンダリング防止 (AML) 防止チェックについてはどうですか?現時点で予測することは困難ですが、現時点では SEON は、既存の要件に加えて詳細な情報を収集できるように完全に拡張されたものです。

何よりもまず、AML ソリューションを補完し、リスクの高いユーザーを KYC 前に除外し、ランダム 3DS チェックを実行し、不正取引を削減し、未払い者を排除し、安全かつ平和にビジネスを発展させるための詐欺防止の機会を組み合わせることができます。心の。

KYC プロセスは企業やビジネスの性質によって異なりますが、通常は ID カード検証、ビデオ検証、書類検証、生体認証の検証が含まれます。支払いをリクエストしたすべてのカジノ顧客は検証を受ける必要があります。必要な書類がすべて提供されると、リクエストは承認されます。特に新しい入金方法が使用される場合、このプロセスは複数回要求される場合があります。通常、書類がアップロードされていない場合、出金は処理されません。

KYC検証はどのように行われますか?

選択した方法に応じて、自撮り写真を撮るか、関連する書類の写真を送信する必要がある場合があり、その写真は人工知能または企業の担当者によってチェックされます。ドキュメントはドキュメント セクションでユーザー アカウントにアップロードする必要があります。通常、ドキュメントはできるだけ早く承認されるか、支払い確認の時点で承認されます。

すべての顧客は KYC 検証プロセスを通過する必要がありますか?

明らかな答えは「ノー」です。望ましくないユーザー、リスクの高い潜在的な顧客、明らかな詐欺師を除外すると、KYC チェックを開始する前にお金とリソースを節約できます。